KYC және AML: айырбастау пункті неге құжат пен селфи сұрайды
KYC және AML деген не, Қазақстандағы лицензиясы бар криптоайырбастау пункті неге клиентті тексеруге міндетті, қандай деректер сұрайды және құжаттарыңызды қалай қорғауға болады.
KYC деген не
KYC (Know Your Customer) клиенттің жеке басын тексеруді білдіреді. Әдетте ол мыналарды қамтиды:
- жеке куәлік немесе төлқұжат;
- құжатпен салыстыруға арналған селфи немесе қысқа бейне;
- телефон нөмірі мен электрондық пошта;
- ірі сомалар үшін кейде мекенжайды немесе қаражат көзін растау.
AML деген не
AML (Anti-Money Laundering) ақшаны жылыстатуға қарсы шаралар жүйесі. Қазақстанда оның талаптары қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға қарсы іс-қимыл туралы заңмен белгіленген, ал қадағалауды Қаржылық мониторинг агенттігі жүргізеді.
Клиент үшін AML пункт мыналарды істей алатынын білдіреді:
- сома ірі болса, ақшаның қайдан келгенін сұрау;
- әмиян мекенжайын алаяқтықпен немесе санкциялармен байланысына тексеру;
- мәміледен бас тарту немесе анықталғанша тоқтата тұру.
«Сәйкестендірусіз» неліктен қауіпті
Лицензиясы бар оператор KYC-сіз жұмыс істей алмайды. Егер сервис құжатсыз айырбастауды уәде етсе, оның не лицензиясы жоқ, не ақшаңызбен жоғалып кетуді жоспарлап отыр. Компанияны ҚРҰБ тізілімінен тексеріңіз.
Деректеріңізді қалай қорғауға болады
- Құжаттарды тек тізіліммен салыстырылған ресми пункт сайтында жүктеңіз.
- Төлқұжат суретін Telegram мен WhatsApp-қа, тіпті «қолдау менеджеріне» де жібермеңіз.
- Пункттегі аккаунтыңызда екі факторлы қорғауды қосыңыз.
Байланысты сабақтар: карталарды бұғаттау және пунктті қалай таңдау керек.
Жиі қойылатын сұрақтар
KYC деген не?
Know Your Customer, яғни «клиентіңді біл». Бұл жеке басты тексеру: құжат, селфи, кейде мекенжай. Оны банктер, биржалар және лицензиясы бар пункттер жүргізеді.
AML деген не?
Anti-Money Laundering, ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл. Пункт күдікті операцияларды бақылайды және қаражат көзін сұрауы немесе мәмілені тоқтата тұруы мүмкін.
Төлқұжатты айырбастау пунктіне жіберу қауіпсіз бе?
Лицензиясы бар пункт дербес деректерді заң бойынша сақтауға міндетті. Құжаттарды тек ҚРҰБ тізіліміндегі компанияның ресми сайты немесе қосымшасы арқылы жіберіңіз, ешқашан мессенджерлерге емес.
Жаңартылды: 2026 ж. 6 қазан