P2P-дегі алаяқтық: USDT схемалары және оларды қалай тануға болады

«Үшінші тұлға» схемасы

Алаяқ жақсы бағаммен USDT сатып алу туралы хабарландыру береді.
Қатар ол құрбанға тауар немесе қызмет сатады және төлем үшін оған сіздің деректемелеріңізді береді.
Құрбан сізге ақша аударады, сіз алаяққа USDT жібересіз.
Құрбан тауарды алмайды, банкке барады, ал картаңыз бұғатталады.

Қорғау: аударымды жіберушінің аты алаңдағы сәйкестендірілген сатып алушының атымен сәйкес келуі керек. Сәйкес келмесе, ақшаны жіберушіге қайтарып, мәмілені болдырмаңыз.

Жалған түбіртек

Сатып алушы «сәтті аударымның» скриншотын жібереді, бірақ ақша жоқ. Қорғау: түскенін тек банк қосымшасынан тексеріңіз.

Жалған қолдау қызметі

Чатта «биржа қызметкері» пайда болып, кепілдік уәде етіп, USDT-ні босатуды сұрайды. Қорғау: қолдау қызметі ешқашан жеке хабарламаға бірінші жазбайды және қаражатты босатуды сұрамайды.

Алаңнан тыс аударым

Сізден мәмілені Telegram-да «комиссиясыз» жалғастыруды сұрайды. Қорғау: алаңнан тыс жерде эскроу да, төрелік те жоқ.

Қалай қауіпсіздеу сауда жасауға болады

Тарихы ұзақ және рейтингі жоғары контрагенттерді таңдаңыз.
Үшінші тұлғалардан, тіпті «әйелімнен» немесе «бухгалтериядан» төлем қабылдамаңыз.
Жеке картаңызды транзиттік шотқа айналдырмаңыз.
Ірі сомалар үшін лицензиясы бар пункттерді пайдаланыңыз.

Карталармен неліктен бұлай болатынын карталарды бұғаттау туралы сабақ түсіндіреді, ал тәсілдерді салыстыру P2P әлде айырбастау пункті сабағында.

Жиі қойылатын сұрақтар

«Үшінші тұлға» схемасы деген не?

Алаяқ сізден USDT сатып алады, бірақ өзі емес, тауар немесе қызмет уәде етілген құрбаны төлейді. Құрбан кейін банк арқылы ақшасын қайтаруды талап етеді, ал картаңыз бұғатталады.

Ақшаның шынымен келгенін қалай тексеруге болады?

Тек өз банкіңіздің қосымшасынан. Сатып алушының скриншоттары, түбіртектері мен SMS-тері оңай жалғанады.

P2P-де алданып қалсам не істеу керек?

Алаңда дау ашыңыз, хат алмасу мен мәміле деректерін сақтаңыз, банкке жүгініп, полицияға арыз беріңіз.

Жаңартылды: 2026 ж. 6 қазан