Мошенничество с криптовалютой: как распознать

Криптопереводы необратимы, поэтому мошенники любят именно их. Большинство схем повторяются, и их легко узнать.

Частые схемы

Обменник в мессенджере

Вам пишут в Telegram или WhatsApp и предлагают купить USDT по курсу лучше рынка. После оплаты «менеджер» пропадает. Лицензированные обменники работают через свой сайт или приложение, а не через личные сообщения.

Фишинговые сайты

Копия сайта обменника или биржи с похожим адресом. Вы вводите логин, пароль и код, и мошенники получают доступ к аккаунту. Заходите на сайты только из закладок или по ссылкам из реестра и с главной страницы.

«Инвестиции» с гарантированным доходом

Обещают 20–30% в месяц, показывают растущий баланс в личном кабинете, но вывести деньги не дают или требуют «налог за вывод». Это финансовая пирамида.

Дропы и чужие карты

Предлагают заработать, принимая переводы на свою карту и покупая на них криптовалюту. Это участие в отмывании денег, за которое отвечает владелец карты.

Подмена адреса

Вирус или мошенник подменяет адрес кошелька в буфере обмена или в переписке. Сверяйте адрес перед отправкой.

Признаки обмана

• курс заметно лучше, чем у лицензированных обменников;
• спешка: «предложение действует 10 минут»;
• просьба сообщить сид-фразу, код из SMS или установить программу удалённого доступа;
• оплата на карту частного лица;
• гарантированная доходность.

Если вас обманули

1. Сохраните переписку, адреса и хеши транзакций.
2. Обратитесь в полицию с заявлением.
3. Сообщите бирже, на которую ушли средства: иногда их удаётся заморозить.
4. Не платите «помощникам по возврату» средств: это вторая волна мошенничества.

Обновлено 6 октября 2026 г.